De Algemene Rekenkamer concludeert dat de Nederlandse anti‑witwasaanpak (Wwft) onvoldoende effectief, inefficiënt en mogelijk discriminerend is. Hoewel er jaarlijks naar schatting €15–€20 miljard wordt witgewassen, is de aanpak niet risicogebaseerd en ontbreekt het aan inzicht in de daadwerkelijke resultaten.
Uit het onderzoek blijkt dat sommige groepen burgers en organisaties zwaar belast worden door controles van banken. Zij ervaren ingrijpende onderzoeken, afgewezen of opgezegde rekeningen en extra vragen over transacties. Tegelijkertijd ervaren horecaondernemers, ook een risicosector, dit veel minder.
Daarnaast wordt 61,8% van de gemelde ongebruikelijke transacties gedaan over personen met een buitenlands klinkende achternaam, wat kan wijzen op discriminatie. Verschillen tussen religieuze instellingen in hoe streng zij bevraagd worden, versterken dit beeld.
Er is weinig zicht op of controles daadwerkelijk witwassen voorkomen, de kwaliteit van bankmeldingen aan de FIU en de financiële omvang van vermoedelijk witwassen.
De Rekenkamer raadt de ministeries van Financiën en van Justitie en Veiligheid aan om met een plan te komen om zich bij de controles nog meer op mensen en transacties met een hoog risico te richten en daarmee ook discriminatie te voorkomen.
De betrokken ministeries zeggen bezig te zijn de anti-witwasaanpak aan te passen en eind dit jaar met een plan te komen.
Bron: rekenkamer.nl